Налоги
Где узнать про порядок уплаты налогов по сделкам с ценными бумагами?
Сделки с ценными бумагами облагаются налогом на доходы физических лиц — НДФЛ. Порядок уплаты налогов регулируется Налоговым кодексом (НК РФ), глава 23. Ставка НДФЛ зависит от вида дохода и вашего налогового статуса. Налоговые ставки предусмотрены ст. 224 НК РФ.
По сделкам купли-продажи и погашения ценных бумаг
- для налоговых резидентов РФ — 13%/15% от суммы полученного дохода
- для лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ — 30% от суммы полученного дохода.
При этом могут быть применены льготные налоговые ставки на основании Соглашения об избежании двойного налогообложения, если вы предоставите документ, подтверждающий, что вы являетесь иностранным налоговым резидентом.
— это гражданин, который находится на территории РФ не менее 183 календарных дней за последние 12 месяцев (с п. 2 ст. 207 НК РФ).
Альфа-Банк выполняет функции налогового агента. Это значит, что мы сами рассчитываем, удерживаем и перечисляем за вас налоги по некоторым видам дохода.
Налог рассчитывается исходя из налоговой базы. Налоговая база рассчитывается по формуле:
Налоговая база = доходы от продажи ценных бумаг − расходы на покупки ценных бумаг (в т. ч. комиссии за покупку, хранение и продажу).
Налог списывается при выводе денежных средств с брокерского счета, по окончании года или при закрытии брокерского счета.
В соответствии с п. 6 ст. 228 НК РФ по доходам, за которые мы отчитались, вам перед налоговой отчитываться не нужно.
Если мы не сможет полностью удержать налог, то направим данные в налоговую. Вам нужно будет уплатить сумму налога самостоятельно в срок не позднее 1 декабря года, следующего за отчетным. При этом подавать декларацию 3 НДФЛ не нужно.
Может ли банк удержать налог в долларах или евро?
Налог удерживается только в российских рублях, с рублёвого брокерского счёта.
С денег в иностранной валюте налог не удерживается.
Когда удерживается налог?
Мы удерживаем налоги в рублях с брокерского счёта в следующих случаях:
- при выводе денег в любой валюте с брокерского счёта.
- в течение одного месяца после окончания налогового периода, если банк не смог удержать НДФЛ.
- при выводе ценных бумаг.
- при прекращении договора
Если по итогам года на счёте нет денег, мы направим в налоговую сообщение о невозможности удержать налоги. Тогда вам нужно самостоятельно заплатить налог не позднее 1 декабря следующего за отчётным. Налоговая пришлёт уведомление.
Где можно узнать сумму начисленных и уплаченных налогов по операциям в Альфа-Инвестициях?
В налоговом отчете. Отчет делится на два типа:
- справка-расчёт: отображает общую информацию по расчёту и списанию налога,
- детальный отчет: отображает детальную информацию по расчёту налога.
Результаты расчёта в налоговом отчете обновляются ежедневно, если вы совершаете операции, которые влияют на сумму налога.
В каком размере удерживается НДФЛ при выводе денег?
На дату вывода мы определяем налоговую базу и рассчитываем налог по той ставке, которая зависит от вашего налогового статуса. Сумма налога рассчитывается нарастающим итогом с начала года учётом ранее уплаченных сумм налога.
Если налог больше суммы вывода, то банк рассчитает и спишет с суммы вывода.
Пример:
Налоговая база: 100 000 руб.
Налог: 100 000 * 13% = 13 000 руб.
Сумма ранее удержанного налога: 5 000 руб.
Налог к удержанию: 13 000 − 5 000 = 8 000 руб.
Сумма вывода: 6 000 руб. Это меньше, чем сумма налога к списанию.
Мы удержим налог: 6 000 * 13% = 780 руб.
На счёт поступит 5 220 руб.
Если налог меньше суммы вывода, то его спишут с налоговой базы с учётом уплаченного налога.
Пример:
Налоговая база: 100 000 руб.
Налог: 100 000 * 13% = 13 000 руб.
Сумма ранее удержанного налога: 5 000 руб.
Налог к удержанию: 13 000 − 5 000 = 8 000 руб.
Сумма вывода 15 000 руб. Сумма вывода больше налога.
Мы удержит налог 8 000 руб. и на счёт поступит 7 000 руб.
С 1 января 2021 года для налоговых резидентов действует правило: если налоговая база больше 5 млн рублей, то нужно заплатить 13% с суммы дохода до 5 млн руб. и 15% с суммы дохода, превышающего 5 млн руб. Для нерезидентов ставка налога — 30%.
Пример:
Налоговая база: 6 000 000 руб.
5 000 000 * 13% = 650 000 руб.
1 000 000 * 15% = 150 000 руб.
Итоговый налог = 800 000 руб.
Налог удерживается только в российских рублях с рублёвого брокерского счёта.
Если вы выводите со счёта валюту, то сумма вывода пересчитывается в рубли по официальному курсу Центрального Банка на дату вывода. С этой суммы будет рассчитан налог.
Как заказать справку по форме 2-НДФЛ?
Важно: справку можно получить начиная с марта года, следующего за отчетным.
Заказать справку можно несколькими способами:
Мы подготовим справку в течение 20 рабочих дней, а доставка будет зависеть от сроков доставки Почты России.
Нужно ли платить налоги по дивидендам, которые я получил по российским акциям от компаний, зарегистрированных в России? Какова ставка налога?
Да, платить налог по дивидендам нужно. Налоговым агентом по таким дивидендам выступает банк, а значит налог спишется автоматически.
Ставка налога зависит от вашего налогового статуса:
- резиденты РФ — 13% (пп. 1 п. 3 ст. 284 НК РФ);
- нерезиденты РФ — 15% (п. 3 ст. 224 НК РФ).
Как подтвердить затраты, понесенные при покупке ценных бумаг у другого брокера?
Необходимо предоставить документы, подтверждающие расходы на покупку ценных бумаг, согласно п. 4 ст. 226.1 НК РФ. Для учёта расходов нужно предоставить в отделение Альфа-Банка оригиналы или надлежащим образом заверенные копии документов.
Если бумаги были куплены через российского брокера
- Отчёт брокера за весь период с момента покупки до перевода в Альфа-Банк.
- Выписки депо (или регистратора) за весь период с момента покупки до перевода в Альфа-Банк с указанием входящих и исходящих остатков.
- Справка, подтверждающая сумму фактически произведённых и документально подтверждённых расходов по ценным бумагам, списанных со счёта и не учтённых для целей налогообложения по методу FIFO (по возможности).
Если бумаги были приобретены через иностранного брокера
- Договор с иностранным брокером или другой документ, подтверждающий заключение договора с указанием идентификационных данных при наличии. Идентификационные данные — уникальная взаимно-однозначно связанная с именем пользователя последовательность символов, присваиваемая брокером каждому клиенту в разрезе каждого договора, используемая для обмена данными во время электронного документооборота и идентификации клиента.
- Документы, подтверждающие права собственности на ценные бумаги с даты покупки по дату перевода ценных бумаг в депозитарий Альфа-Банка с указанием входящих и исходящих остатков. В российском законодательстве аналог такого документа — выписка из депозитария или регистратора;
- Отчёт брокера или иной документ, подтверждающий покупку бумаг и оплату.
Документы должны быть с подписью уполномоченного лица и печатью, в оригинале или копии с нотариальным заверением. Документы на иностранном языке нужно перевести на русский и нотариально заверить подлинность подписи переводчика.
Если бумаги были приобретены без брокера
- Договор купли-продажи или другое основание перехода прав собственности.
- Платежное поручение или расписка, подтверждающие оплату за ценные бумаги.
- Выписки депо или регистратора за весь период с момента покупки до перевода в Альфа-Банк с указанием входящих и исходящих остатков.
Как подтвердить или сменить налоговый статус?
Налоговые резиденты находятся на территории России не менее 183 календарных дней в течение 12 последних месяцев. Налоговые нерезиденты находятся в стране меньше 183 дней.
Ставки НДФЛ зависят от налогового статуса.
- налоговый резидент России — 13% с суммы дохода до 5 млн руб. и 15% с суммы дохода, превышающего 5 млн. руб.
- налоговый нерезидент России — 30% независимо от суммы дохода, 15% с дивидендов по российским акциям.
Если вы сменили налоговый статус на резидента, сообщите об этом в любое отделение банка и предоставить документы:
- Заявление о смене налогового статуса на резидента РФ;
- Паспорт с отметками о пересечении границы РФ (или табель учета рабочего времени) за последние 12 месяцев, либо сертификат налогового резидентства РФ, выданный налоговыми органами РФ (на сайте);
Если вы сменили статус резидента на нерезидента, сообщите об этом в любое отделение банка и предоставить документы:
- Заявление о смене налогового статуса на нерезидента РФ;
- Заграничный паспорт с отметками о пересечении границы РФ за последние 12 месяцев.
Если у вас есть резидентство РФ и другого государства, и вы планируете платить налоги по льготным ставкам, в банк также нужно предоставить оригинал апостилированного сертификата налогового резидентства иностранного государства с нотариально заверенным переводом на русский язык.
Мы можем запросить дополнительные документы, подтверждающие налоговый статус.
Как сальдируются налоговые базы по разным категориям инструментов?
Порядок сальдирования налоговых баз по разным активам прописан в НК РФ (п. 15 статьи 214.1 НК РФ). Сальдирование финансовых результатов проводится только при расчёте налогооблагаемого дохода по итогам налогового периода, при промежуточных расчётах суммы налога убытки не учитываются.
Ниже представлены виды убытка и соответствующая им категория финансовых активов, налоговая база по которым может быть уменьшена на данный вид убытка:
- Сделки с ценными бумагами, обращающимися на организованных рынках (код дохода — 1530). Сделки с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода 1532).
Код дохода— это специальный шифр, упрощающий заполнение и проверку декларации. Он указывает на вид дохода, который получил человек (физическое лицо) от источников, находящихся в Российской Федерации и за ее пределами - Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода -1532) — 1-й шаг: сальдирование с операциями с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых не являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода — 1535); 2-й шаг: остаток убытка суммируется с финансовым результатом по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованных рынках (код дохода 1530)
- Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых не являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода 1535) — Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода — 1532)
Как перенести убыток, полученный от операций на фондовом рынке, на будущие периоды?
Перенести убытки можно, начиная с налогового периода 2010 года.
- Подайте декларацию по форме 3-НДФЛ за прибыльный год в налоговую через личный кабинет налогоплательщика либо в налоговые органы по месту регистрации.
К декларации должны быть приложены документы, подтверждающие объем понесенного раньше убытка, уменьшающего налоговую базу текущего налогового периода. - Оформите заявление на возврат излишне удержанного налога при наличии.
Вы можете перенести убытки на будущие периоды в течение 10 лет. Например, если убыток получен в 2015 году, то уменьшить доход можно до 2025 года.
нельзя перенести убытки, которые получены от сделок с бумагами и ПФИ на внебиржевом рынке.
Мы не переносим убытки прошлых лет. Этим занимается налоговая в рамках камеральной проверки деклараций по форме 3-НДФЛ. Информацию по переносу убытков прошлых лет можно найти на сайте ФНС России.
Какой порядок удержания НДФЛ на валютном рынке Московской биржи?
Мы не являемся налоговыми агентами по сделкам с иностранной валютой.
Поэтому, платить налог за доходы по таким сделкам вам нужно самостоятельно.
при выводе валюты с брокерского счёта банк может удержать налог при наличии налогооблагаемой базы по операциям с ценными бумагами и ПФИ.
Как получить вычет за долгосрочное владение ценными бумагами?
Вы можете получить инвестиционный вычет за долгосрочное владение бумагами.
Для этого бумаги должны находится в собственности 3 года +1 день. Условия:
- вы налоговый резидент РФ;
- бумаги куплены после 1 января 2014 года.
- в течение 3 последних месяцев, предшествующих дате реализации/ погашения бумаг, на российских биржах были котировки в режиме основных торгов по данным бумагам.
Как вернуть излишне удержанный налог?
Мы вернём излишне удержанный налог обратно на брокерский счёт в течение 3 календарных месяцев, после окончания предыдущего налогового периода.
Сумму излишне удержанного налога можно узнать в мобильном приложении Альфа-Инвестиции:
Если вы сменили статус на налогового резидента РФ и в результате образовался излишне удержанный налог по итогу года, то его можно вернуть только через налоговую. Для этого вам нужно подать декларацию .
Почему удержан налог, а в мобильном приложении или торговом терминале виден убыток?
В мобильном приложении Альфа-Инвестиции или торговом терминале отображается оценка портфеля по всем бумагам. В налоговом отчёте отображается доходность только по тем бумагам, которые были проданы или погашены в конкретном налоговом периоде.
Нужно ли платить налог по дивидендам иностранных компаний? По какой ставке нужно платить?
Мы не удерживаем налоги по дивидендам, которые вы получаете от иностранных компаний. Доход по ним нужно задекларировать самостоятельно в налоговой — подать декларации по форме 3-НДФЛ.
Если между Россией и страной эмитента есть Соглашение об избежании двойного налогообложения, то можно заплатить меньше. Например, по такому Соглашению, налог по дивидендам американских акций — 10%, и в бюджет России надо будет заплатить только 3% или 5%.
К декларации нужно приложить документы, подтверждающие, что с дохода по дивидендам удержали налоги.
Факт удержания налога подтверждает брокерский отчёт, в котором проходит информация о том, что налог удержан эмитентом, отчет о выплаченных доходах и справка 1042-S.
Справка 1042-S предоставляется по итогам отчетного года в Личном кабинете в разделе Документы и налоги. Предоставляется только на английском языке.
Подать декларацию 3-НДФЛ за текущий налоговый период нужно до 30 апреля следующего года, а заплатить налог — до 15 июля следующего года.
Доход по дивидендам иностранных компаний может облагаться налогом по ставке страны, где компания зарегистрирована. Например, по закону США с доходов по дивидендам американских компаний удерживается 30%.
Однако, на основании Соглашения об избежании двойного налогообложения между РФ и США при подписании формы W8BEN ставка налога у источника для налоговых резидентов РФ по американским дивидендам может быть снижена до 10%. Исключение — дивиденды по фондам недвижимости REIT. По ним ставка будет 30% вне зависимости от того, подписана ли форма W8BEN или нет.
Что такое Форма W-8BEN
Форма W-8BEN подтверждает, что вы — налоговый резидент РФ и поэтому на ваши доходы от американских компаний действует льготная ставка. То есть, вместо 30% вы будете платить 10% в бюджет США, а 3% (или 5% в зависимости от размера полученного дохода за год) заплатите в бюджет РФ.
даже если вы не будете подписывать форму W-8BEN, подавать декларацию декларировать 3-НДФЛ всё равно нужно.
Как оформить W-8BEN
В связи с тем, что независящим от АО Альфа-Банк причинам GIIN (Global Intermediary Number — Глобальный идентификационный номер финансового посредника для целей налогооблажения в США) был переведен Налоговой Службой США в статус «на рассмотрении», вне зависимости от текущего статуса налогового раскрытия по Форме W-8BEN Налоговой службой США с дивидендов и купонов по ценным бумагам эмитентов из США будет удерживаться налог в размере 30% в соответствии с Главой 4 Налогового кодекса США.
Где узнать информацию о доходах по иностранным ценным бумагам?
Платит ли брокер налоги по сделкам с валютой?
Нет, Альфа-Банк не является налоговым агентом по сделкам купли-продажи валюты.
Надо ли декларировать доход по сделкам с валютой?
Если вы купили, а затем продали валюту и получили доход, рассчитать сумму, заполнить декларацию и заплатить налог нужно самостоятельно. Брокер не является налоговым агентом по таким сделкам. Основание — письма Министерства Финансов от 20.02.2015 N 03-06.04.8370, от 14 декабря 2012 г. N 03-04-06/0-350.
Отдельных правил, как платить налоги с доходов по сделкам с валютой, налоговое законодательство не содержит. Поэтому, к доходу по сделкам с валютой применяются общие правила продажи имущества: ст. 220, 228, 229 НК РФ.
Это значит, что при продаже валюты можно применить имущественный вычет в размере 250 000 ₽. Также можно уменьшить доход от продажи на сумму расходов на покупку. При этом расходы на покупку нужно документально подтвердить.
Порядок применения таких вычетов по операциям с валютой, налоговым законодательством и МинФина не установлен — поэтому могут возникнуть сложности с их применением.
Как заплатить налог по дивидендам иностранных компаний?
Если в 2021 году вы получали дивиденды по иностранным акциям, значит вам нужно подать декларацию по форме 3-НДФЛ в налоговую до 4 мая 2022 года и заплатить налог до 15 июля 2022 года. К сожалению, мы не сможем сделать это за вас, так как не являемся налоговым агентом по дивидендам иностранных компаний.
Как подать декларацию и сколько платить
Величина налога зависит от страны, в которой зарегистрирована компания, выплатившая вам дивиденды. При начислении дивидендов некоторые компании сразу удерживают налог в соответствии с законодательством своей страны. Вы можете зачесть иностранный налог в пользу налога, подлежащего уплате в РФ, если между Россией и иностранным государством заключён Соглашение об избежании двойного налогообложения.
Когда нужно доплатить налог
Налоговая ставка на дивиденды в России — 13 или 15%. Если иностранная компания удержала меньше 13%, значит нужно доплатить разницу в бюджет РФ.
Например, в 2021 году вы заработали 100 $ на дивидендах по акциям американской компании. Вы подписали форму W8-BEN, то компания сразу списала налог в размере 10%, и 90 $ пришло на счет.
Соглашение между США и РФ предусматривает зачёт налога по дивидендам в пределах ставки 10%. В налоговой декларации 3-НДФЛ за 2021 год нужно отразить сумму дивидендов до вычета налога (100 $) и сумму удержанного американского налога в пределах ставки 10% (10 $). А оставшиеся 3 или 5% нужно заплатить в России.
К налоговой декларации нужно приложить документы, подтверждающие уплату американского налога: форму 1042-S, отчёт брокера или отчёт о полученных и уплаченных налогах.
Форма 1042-S содержит информацию о доходах полученных от источников в США и о суммах удержанного налога в пользу США за календарный год. Форма выдаётся на английском языке, поэтому налоговая может потребовать нотариально заверенный перевод.
Когда доплачивать не нужно
Если компания зарегистрирована в стране, где налоговая ставка по дивидендам выше 13 или 15% — доплачивать налог в России не нужно, но подать декларацию всё равно придётся.
Например, в 2021 году вы получили дивиденды по акциям немецкой компании и заплатили налог 26,375%. Соглашение между Россией и Германией предусматривает зачёт налога по дивидендам в пределах ставки 15%. Так как немецкий налог составил больше 15% — доплачивать налог в России не нужно.
В этом случае в декларации 3-НДФЛ нужно отразить сумму полученных дивидендов до вычета налога и сумму удержанного у источника немецкого налога (в пределах ставки 15%). К декларации нужно приложить документы, подтверждающие уплату немецкого налога, например, отчёт брокера. Также помните, что налоговая не возвращает налог, который вы заплатили иностранному государству.
Как заполнить декларацию 3-НДФЛ по дивидендам иностранных компаний?
Работа с плечом
Как подключить маржинальную торговлю (работать с плечом)?
Маржинальная торговля или торговля с плечом, — это возможность торговать ценными бумагами и валютой, используя заёмные деньги или бумаги брокера.
Например, вы хотите приобрести 10 акций компании Газпром по 1000 ₽. Для этого вам требуется 10 000 ₽, но на брокерском счете у вас есть только 8000 ₽. В таком случае вы можете взять у брокера деньги и доплатить недостающую часть
Маржинальная торговля по счёту включена по умолчанию. Воспользоваться заемными деньгами можно, когда вы подаете поручение на сделку или выводите средства. Для того, чтобы заключать такие сделки, в первый раз вам нужно будет пройти тестирование от Центрального Банка.
Пройти тестирование можно в мобильном приложении Альфа-Инвестиции или Личном кабинете.
Терминал приложения Альфа-Инвестиции покажет максимальное количество активов, которое можно купить или продать в любой момент.
Как открыть непокрытые позиции (позиции с плечом)?
Точно также, как и обычные сделки. В момент подачи поручения система покажет, сколько всего активов с помощью плеча вы сможете купить.
Как закрыть обязательства по непокрытой сделке?
Закрыть обязательства по длинной позиции можно двумя способами. Первый — продать любые активы из позиции портфеля на сумму задолженности. Второй — пополнить брокерский счёт на сумму нужную сумму.
Чтобы закрыть короткие позиции, купите бумаги, которые вы брали в долг или зачислите их извне.
Как и в каких случаях начисляются проценты за маржинальную торговлю?
Внутри торгового дня плата за непокрытые позиции не берётся. Вы платите только обычную комиссию за сделки в соответствии со своим тарифным планом.
Если к моменту проведения расчётов по сделкам вы не закроете позиции для урегулирования обязательств, то банк сделает это сам через сделки REPO или SWAP. Ставки по поддержанию непокрытых позиций опубликованы на странице Условия поддержания непокрытых позиций клиентов в системе Альфа-Инвестиции.
Например, сегодня вы купили акции Газпрома с использованием заёмных денег. Расчеты по сделкам будут через 2 дня после обеда. Если к обеду второго дня вы пополните брокерский счет на сумму займа, то комиссии за поддержание непокрытой позиции не будет. Если не пополните — комиссия спишется с суммы займа.
Комиссия за первую часть сделки REPO или SWAP спишется в соответствии с действующими тарифами.
Когда и в каких случаях банк может принудительно закрыть непокрытые позиции?
Мы принудительно закрываем позиции, если в портфеле сумма срочных требований становится больше нуля. Подробнее ознакомиться с порядком принудительного закрытия позиций вы можете в регламенте.
В мобильном приложении сумма требований отображается вверху окна Портфель в момент, когда появляются срочные требования.
Каков максимальный размер непокрытой позиции, от чего он зависит?
Ценные бумаги
Реквизиты для зачисления/списания ценных бумаг в Депозитарий АО «Альфа-Банк»
При переводе ценных бумаг со счёта владельца в Реестре:
Получатель: Номинальный держатель Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий», Данные о регистрации: Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации № 3294, выдан Центральный банк Российской Федерации 27 июня 1996г. ОГРН 1027739132563, выдан Межрайонная инспекция МНС России № 39 по г. Москве 30 августа 2002 года, свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г. серия 77 № 007811464.
Договор междепозитарного счёта депо № 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.
Генеральное соглашение: № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием АО «Альфа-Банк»)
Для совершения торговых операций на Московской Бирже:
При переводе ценных бумаг внутри НКО АО НРД:
Получатель – АО «Альфа-Банк»
Код депонента (идентификатор): МС0000500000
Торговый счёт депо: HL1212170625
Раздел счета депо: 36MC0000500000F00
Договор междепозитарного счёта депо: № 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.
Для совершения торговых операций на OTC EUROCLEAR
Получатель: АО «Альфа-Банк»
Для совершения торговых операций на Санкт-Петербургcкой бирже
1. При переводе ценных бумаг внутри ПАО «БЭБ»:
Клиентский счёт депо №: ANB00505
2. При переводе ценных бумаг внутри НКО АО НРД:
Получатель: ПАО «Бест Эффортс Банк»
Код депонента (идентификатор): MC0020800000
Торговый счёт депо: ML1405300022
Код раздела: 70000000000000090
Договор междепозитарного счёта депо: № 800/ДМС-2 от 14.05.1999
Генеральное соглашение № _________ от____________
3. При переводе ценных бумаг из/в Euroclear:
4. При переводе ценных бумаг из/в Clearstream:
5. Для операций зачисления/списания ценных бумаг иностранных эмитентов:
Клиентский счёт депо №: Account: 910148 in IRVTBEBBXXX
Обращаем Ваше внимание, что в случае приобретения ценных бумаг на ПАО «СПБ» и последующего списания ценных бумаг в другой депозитарий (Брокер, УК) с изменением места хранения, комиссия вышестоящего депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк» за перевод составит: 15% от стоимости указанных в поручении ценных бумаг, рассчитанной в рублях, но не менее 25 000 (Двадцати пяти тысяч) рублей
Стоимость ценных бумаг определяется исходя из расчетной цены ценной бумаги, при этом, в случае если расчетная цена выражена в иностранной валюте, стоимость ценных бумаг определяется исходя из курса, установленного Банком России на дату уплаты указанного сбора. Для ценных бумаг, расчетная цена по которым не определена, расчет клирингового сбора осуществляется исходя из номинала ценной бумаги, согласно тарифам вышестоящего депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк».
Как зачислить ценные бумаги на торги из другого депозитария/реестра (от другого брокера). Сроки. Тарифы.
Сроки исполнения зависят от конкретного Реестра, но не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 5 рабочих дней на выдачу движения по счету зарегистрированного лица в Реестре с даты подачи запроса на предоставление движения по счету. Во избежание задержек в исполнении Ваших поручений, желательно, выслать уведомление о проведенной операции в Реестре по факсу (495) 795-37-18.
Если зачисление из Депозитария, у которого открыт счет в НКО АО НРД, то необходимо подать поручение на списание в свой Депозитарий, затем подать поручение на зачисление по системе Альфа-Инвестиции, с указанием в основании операции: Вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения), междепозитарного договора (№ 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.), заключенного между АО»АЛЬФА-БАНК» и НКО АО НРД, а также всех тех оснований, которые могут потребоваться для проведения операции зачисления.
Срок исполнения такой операции может быть 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария АО «АЛЬФА-БАНК», а также наличия встречных инструкций в Депозитарии-контрагенте.
После подачи поручения по системе Альфа-Инвестиции, необходимо следить за сообщениями в терминале или Вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или др. причин, по которым Ваше поручение не может быть исполнено.
Ознакомиться с тарифами депозитария АО «АЛЬФА-БАНК» вы можете здесь
Обращаем Ваше внимание, что при зачислении, списании, изменении места хранения или учете и хранении бездокументарных ценных бумаг с Клиента, помимо тарифа Депозитария, дополнительно удерживаются в качестве возмещения суммы фактических затрат Депозитария. Фактические затраты Депозитария включают в себя расходы на оплату услуг сторонних организаций (регистраторов и депозитариев, расчетных организаций, трансфер-агентов, агентств по перерегистрации), другие расходы, произведенные Депозитарием для выполнения поручений Депонента. Фактические расходы на оплату услуг сторонних организаций исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами.
Как вывести ценные бумаги с торгов в другой депозитарий / реестр (другому брокеру). Сроки. Тарифы.
Если списание в Депозитарий, у которого открыт счет в НКО АО НРД, то необходимо подать поручение на списание по системе Альфа-Инвестиции с указанием в основании операции: Вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения), междепозитарного договора (№ 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.), заключенного между АО «АЛЬФА-БАНК» и НКО АО НРД, а также всех тех оснований, которые могут потребоваться для проведения операции зачисления (договор купли-продажи и т.д.), а затем подать поручение на зачисление в свой Депозитарий.
Сроки исполнения поручения зависят от места хранения контрагента (Реестр или Депозитарий). Списание в Реестр — не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 1 — 2 рабочих дня на обработку поручения вышестоящим Депозитарием НКО АО НРД. Списание в Депозитарий — 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария АО «АЛЬФА-БАНК», а также наличия встречных инструкций.
После подачи поручения по системе Альфа-Инвестиции, необходимо следить за сообщениями в терминале или на Вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или других причин, по которым Ваше поручение не может быть исполнено.
Образец поручения на блокирование ценных бумаг в связи с выкупом
Инструкция по заполнению депозитарного поручения в системе Альфа-Инвестиции
Как оформить запрос на предоставление выписки/отчета
Шаблон подачи произвольного поручения на изменение выплаты дохода
Для изменения счета выплаты доходов необходимо подать произвольное поручение:
Обязательно указать счет (а) депо.
Пример текста произвольного поручения для перечисления дивидендов и купонов в рублях:
Прошу перечислять дивиденды в рублях по ценным бумагам, учитываемым на счете/счетах ДЕПО _____________ на мой текущий счет в рублях, открытый в АО Альфа-Банк, № _____________________.
Прошу перечислять купоны в рублях по ценным бумагам, учитываемым на счете/счетах ДЕПО _____________ на мой текущий счет в рублях, открытый в АО Альфа-Банк, № _____________________.
Прошу перечислять доход по паям в рублях по ценным бумагам, учитываемым на счете/счетах ДЕПО _____________ на мой текущий счет в рублях, открытый в АО Альфа-Банк, № ______________________
Пример текста произвольного поручения для перечисления дивидендов по иностранным ценным бумагам:
Прошу перечислять дивиденды (указать валюту) по ценным бумагам, учитываемым на счете (счетах) ДЕПО _____________ на мой текущий счет (указать валюту), открытый в АО Альфа-Банк, №
⚠ Если будут реквизиты стороннего банка, то нужно указать полные реквизиты.
Путь для просмотра номера счета депо в личном кабинете Альфа-Инвестиции на сайте.
Выберите необходимый счет депо. Например, ABCDM1000; ABCDS1000 (ABCDR1000); ABCDE1000 или старых счетов КЦБ ММВБ ABCD1000
- *** *** — OTC EUROCLEAR
- *** *** или ****0000 — КЦБ ММВБ
- *** *** или *** *** — СПБ ИЦБ
Отчётность
Какую отчетность предоставляет Альфа-Банк по брокерским операциям?
По брокерскому счёту можно получить:
- отчёт «Мой портфель»;
- справка о стоимости выведенных ценных бумаг;
- справку-расчёт обязательств по НДФЛ (об убытках);
- детальный налоговый расчёт;
- выписку о движении бумаг;
- выписку по счёту Депо;
- отчет о выплаченных доходах;
- документы об открытии брокерского счёта;
- уведомление о признании квалифицированным инвестором;
- уведомление о расторжении Генерального Соглашения.
Мы подготовим бумажную версию документа в течение 3 рабочих дней. Срок доставки в отделение банка до 3-х рабочих дней. Если документ нужно отправить по Почте РФ, учитывайте время на доставку.
Как получить брокерский отчёт?
Получить отчёт в электронном виде можно несколькими способами:
Важно: мы предоставляем справку не ранее марта года, следующего за отчётным.
Заказать справку можно несколькими способами:
Можно выбрать несколько способов получения: в электронном виде, в офисе Альфа-Банка или получить на почтовый адрес.
Как получить справку-расчёт обязательств по НДФЛ (об убытках)?
Справку-расчёт обязательств по НДФЛ (об убытках) за отчётный налоговый период можно получить несколькими способами.
Как заказать справку о стоимости выведенных ценных бумаг?
Как получить детальный налоговый отчет?
Как заказать справку Сведения о физическом лице, о его индивидуальном инвестиционном счете, активах, подлежащих переводу?
Получить документ можно только по закрытому и полностью переведенному счету ИИС. Заказать справку можно несколькими способами:
Позвонить в поддержку Альфа-Инвестиции по номерам:
+7 (495) 786-48-86 для Москвы и Московской области
8 (800) 707-55-55 для остальных регионов России # Обратиться в отделение Альфа-Банка.
__
Документ можно получить в бумажном формате в офисе Альфа-Банка, либо на почтовый адрес
Подготовим документ в течение 20 рабочих дней. Срок доставки в отделение банка до 5 рабочих дней, на почтовый адрес до 10 рабочих дней.
Каким образом можно взыскать финансы и дивиденды по акции?
Возвращение денежных средств по акции, всегда являлись актуальными темами для большинства населения страны. Современный мир и нередко предлагает разнообразные акции и ценные бумаги. Нередко часть граждан, желает владеть этими важными документами исходя из разных причин.
Акции являются документами, которые необходимы, чтобы благополучно осуществить доказательство владения долями в определённых организациях и предприятиях. Это позволяет владельцу принять участие в разнообразных торгах, а также, принимать какие-либо решения. Но самым главным следует назвать то, что за счёт процентных соотношений указанных ценных бумаг, можно получать солидную прибыль, к другому держателю. Необходимо отметить, что общие размеры сумм организации делятся на всех пайщиков, которые владеют акциями. Часть из них имеет наименьшие проценты, а часть наибольшие.
По этой причине, выгоды соизмеряются по возрастающим показателям. Те акционеры, которые являются лидерами организации, способны принимать основное решение в пользу той или иной ситуации. Поэтому, как правило, у них имеются наибольшие проценты. Чтобы благополучно повысить количественные показатели, необходимо докупить ценных бумаг организации.
Как покупать и продавать в Альфа-Инвестициях
Торговать на брокерском счёте в Альфа-Инвестициях можно с помощью одного из сервисов:
- мобильное приложение Альфа-Инвестиции;
- торговый терминал Альфа-Инвестиции.
Это многофункциональный сервис для инвесторов с разными целями и опытом торговли ценными бумагами. Для новичков есть бесплатные уроки и инвестидеи от экспертов. Опытным инвесторам пригодятся функции для профессиональной торговли:
- Работа с рыночными и лимитными заявками. Инвестор может проводить сделки по текущей рыночной цене или создавать заявки на покупку или продажу акций и валюты по заданной цене. Ещё в сервисе можно выставлять автоматические заявки: стоп-маркет, стоп-лимит, тейк-профит и айсберг. Используя такие виды заявок, инвестор может ограничить убытки или зафиксировать прибыль при достижении нужной отметки.
- Маржинальная торговля. Инвестор может занимать активы или деньги у брокера для сделок.
- Инструменты технического анализа. Пользователь видит котировки биржевого стакана и может рисовать ценовые индикаторы и линии поддержки и сопротивления.
В сервисе можно в любое время следить за состоянием портфеля и распределением активов в нём, анализировать эффективность инвестиций. В карточке ценной бумаги клиент может посмотреть актуальную информацию об эмитенте, ознакомиться с показателями его деятельности.
Торговый терминал Альфа-Директ. Это более сложный инструмент, который, как правило, используют профессиональные трейдеры. С его помощью можно реализовывать различные торговые стратегии, включая скальпинг, алгоритмическую торговлю, свинг-трейдинг и другие.
Внутри терминала есть более 50 индикаторов технического анализа для работы с графиками. Можно торговать по своему расписанию: заявки выставляются в любое время, независимо от торговых сессий биржи.
Сервис даёт и другие полезные возможности:
- нестандартные таймфреймы на графиках;
- собственные индикаторы в редакторах;
- расширенные типы заявок, автоматический перенос стоп-заявок;
- интерактивное выставление заявок;
- поддержка нескольких мониторов с функцией связывания окон.
Сделки и позиции, выставленные в терминале, доступны и в мобильном приложении.
Клиенты Альфа-Инвестиций могут торговать через терминал бесплатно. Для клиентов других банков терминал платный.
Как купить ценные бумаги через приложение
Чтобы купить акции и другие активы через инвестиционное приложение Альфа-Банка, необходимо:
- Авторизоваться в сервисе. Для этого у клиента должен быть открыт брокерский счёт. Его нужно пополнить с карты Альфа-Банка или любого другого банка.
- Выбрать актив для инвестиций. Ценные бумаги и инструменты, доступные для покупки, можно посмотреть на вкладке Рынки или в разделах Популярные акции, Обмен валюты, Подборки. На вкладке Облигации можно указать нужный вид бумаги — государственные, корпоративные, еврооблигации. Если вас интересует какой-то конкретный актив, найти его можно по тикеру или названию компании-эмитента в поиске.
- Перейти в карточку актива и выставить заявку на покупку. Купить бумагу можно по текущей рыночной цене сразу или создать лимитную заявку, предложив свою цену, — когда котировки снизятся до указанной отметки, заявка сработает автоматически.
При сделках брокер списывает комиссию со счёта клиента. Размер комиссии зависит от суммы сделки и выбранного тарифа.
Как купить валюту через приложение
- Авторизоваться в приложении. Напоминаем, что это возможно, только если у вас открыт брокерский счёт и на нём есть деньги.
- Выбрать вид валюты.
- Выставить заявку на покупку.
Покупка занимает не более минуты.
Купить или продать валюту можно полными лотами. Один лот равен 1000 единиц валюты.
Как продать активы через приложение
Можно продать часть активов или полностью выйти из позиции.
Для продажи актива целиком:
После этого актив будет продан полностью по текущей рыночной цене.
Чтобы продать актив частично, нужно выбрать раздел Заявка и указать тип заявки, цену, количество лотов.
Какие размеры прибыли допускается получить по акции?
В тех случаях, когда сертификаты приобретаются исключительно для получения прибыли, то необходимо тщательным образом рассмотреть подробнее эту процедуру. Для благополучного получения собственного вознаграждения от ценной бумаги, то предусматривается несколько распространённых способов. В первую очередь — это дивиденд. Во вторую очередь, будет считаться разница от купли-продажи акции.
Важно: Дивиденд — это суммы, которые организация получала за счёт проведения собственной работы. Они будут фиксироваться в отчётном документе, после того как будут оплачены соответствующие налоги в казну государства. Величина этих денежных средств может быть увеличена в зависимости от того, в каком текущем положительном русле находится компания либо предприятие. Получаемая прибыль, может значительным образом снизиться в тех случаях, когда организация терпит соответствующий убыток.
Различия в период продажи предусматриваются в том, что допускается своевременно осуществить продажу собственных акций на рынке. Таким образом, обеспечить получение прибыли за счёт перепродажи, поскольку акции приобретались ранее по заниженной цене. По этой причине, потребуется осуществить подбор наиболее подходящего момента для реализации этой процедуры.